親愛的伙伴，感謝你打開這本書。
今天你我因保險(xiǎn)結(jié)緣，我們就是朋友了。多認(rèn)識(shí)一位志同道合的保險(xiǎn)從業(yè)
者，就給我多注入了一份前行的動(dòng)力，讓我們一起加油。
1. 為什么寫這本書？
從我 1993 年就讀保險(xiǎn)學(xué)專業(yè)開始，到 2024 年，已經(jīng)有 31 個(gè)年頭了。在
30 多年中，我見證了幾萬名保險(xiǎn)代理人的成長(zhǎng)和發(fā)展。
一路走來，我深知保險(xiǎn)代理人這個(gè)職業(yè)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。我親眼見過大量的
新伙伴因?yàn)閷?duì)這份工作的迷茫和不確定，最后匆匆地離開了；一些工作多年的
老伙伴，因?yàn)橛龅搅似款i而銷聲匿跡；一些老主管，因團(tuán)隊(duì)始終就幾個(gè)人，一
直沒有實(shí)現(xiàn)職業(yè)賽道的轉(zhuǎn)換……這些人的經(jīng)歷不斷地觸痛著我的內(nèi)心。
保險(xiǎn)代理人如何突破職業(yè)瓶頸？如何降低試錯(cuò)成本，少走或者不走彎路？
有沒有清晰的職業(yè)地圖，能夠指引職業(yè)成長(zhǎng)之路？
我試圖在市面上找到關(guān)于保險(xiǎn)代理人職業(yè)發(fā)展的書，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，與銷售
類、技能類和客戶經(jīng)營(yíng)類相關(guān)的書有很多，但保險(xiǎn)代理人職業(yè)規(guī)劃類的書很
少。為此，從 2022 年 10 月開始，我邊講課，邊著手撰寫本書。
兩年的時(shí)間里：一方面，我對(duì) 30 多年工作中帶團(tuán)隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行思考、提
煉，最后形成了6 1方法論；另一方面，在市場(chǎng)上以咨詢顧問的身份對(duì)自
己的這套方法論不斷驗(yàn)證、完善和實(shí)踐，該方法論得到了廣泛認(rèn)可�，F(xiàn)在，這
本書終于呈現(xiàn)在你面前。
在這里，我有三點(diǎn)愿望：一是希望你帶上它，勇敢出發(fā)，一路前行；二
是三到五年后，希望你已用書里的方法成功實(shí)現(xiàn)了自己的夢(mèng)想；三是希望十年
后，當(dāng)你再讀這本書時(shí)，依然能體會(huì)到它的價(jià)值和指導(dǎo)意義。
2. 書里講了哪些具體內(nèi)容？
接下來聊聊本書的內(nèi)容，主要圍繞一主線、兩輔線來展開。
（1）一條主線章節(jié)內(nèi)容
本書以保險(xiǎn)代理人職業(yè)精進(jìn)路線為主線，展開后就是一幅職業(yè)發(fā)展路徑
地圖，共分為七個(gè)章節(jié)。前六個(gè)章節(jié)就像 6 級(jí)臺(tái)階一樣，助你一步一步拾級(jí)而
上，從高績(jī)效個(gè)人到高績(jī)效團(tuán)隊(duì)，再到高績(jī)效生態(tài)型組織；最后 1 個(gè)臺(tái)階是系
統(tǒng)實(shí)踐，助你順利實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵躍升。如圖 I-1 所示。
圖 I-1 6 1保險(xiǎn)代理人職業(yè)精進(jìn)路線圖
優(yōu)質(zhì)～三章分別是對(duì)齊信息、搞懂規(guī)則和組建團(tuán)隊(duì)。這三章主要是幫助你
建立正確的心態(tài)和認(rèn)知，理解保險(xiǎn)行業(yè)的規(guī)則和機(jī)制，并指導(dǎo)你如何從 0 到 1
組建一支高效、協(xié)作的團(tuán)隊(duì)。
第四～六章側(cè)重于組織能力的匹配，包括晉升管理者、自主經(jīng)營(yíng)和高效面
談，幫助你掌握?qǐng)F(tuán)隊(duì)建設(shè)和管理的技能，助力你的組織從高績(jī)效團(tuán)隊(duì)向高績(jī)效
生態(tài)型組織轉(zhuǎn)型。
第七章是系統(tǒng)實(shí)踐，講述如何用系統(tǒng)化的方法進(jìn)行實(shí)踐，讓流程落地，讓
效果呈現(xiàn)。
（2）兩條輔線技術(shù)線 效果線
① 技術(shù)線
除了面談技術(shù)外，我還會(huì)提到萃取和復(fù)盤的技術(shù)，這 3 個(gè)技術(shù)是你在工作
中必不可少的技能，如圖 I-2 所示。對(duì)于萃取和復(fù)盤技術(shù)，除了本書提到的內(nèi)
容，你還可以借助相關(guān)的書籍更深入地去學(xué)習(xí)，在提升自己能力的同時(shí)助力團(tuán)
隊(duì)發(fā)展。
圖 I-2 保險(xiǎn)代理人職業(yè)精進(jìn)的 3 個(gè)技術(shù)
② 效果線
書里還會(huì)圍繞架構(gòu)倍增、業(yè)績(jī)倍增、效率倍增和收入倍增這 4 個(gè)方面展
開，最終實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)倍增，如圖 I-3 所示。
圖 I-3 保險(xiǎn)代理人職業(yè)精進(jìn)的 3 個(gè)臺(tái)階、5 個(gè)倍增
3. 為什么是由我來寫？
（1）書里的內(nèi)容來源于 31 年一手實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
引用羅振宇老師《文明》這個(gè)節(jié)目的口號(hào)：經(jīng)歷過，解決過，31 年的時(shí)
間里，我就專注做一件事保險(xiǎn)工作。在學(xué)校里的學(xué)習(xí)讓我掌握了專業(yè)保險(xiǎn)
理論；辦公室、財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)等內(nèi)勤崗位培養(yǎng)了我的全局思維、財(cái)務(wù)思維和經(jīng)營(yíng)
思維；個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、銀保等不同的業(yè)務(wù)渠道鍛煉了我在一線建團(tuán)隊(duì)、帶團(tuán)隊(duì)、
管團(tuán)隊(duì)的綜合能力；管理 2 家 500 強(qiáng)公司、7 家機(jī)構(gòu)、超 2 萬多名保險(xiǎn)代理人
的一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)歷，讓我在不同地域、不同文化、不同規(guī)模的團(tuán)隊(duì)中，積累和沉
淀了寶貴的一手經(jīng)驗(yàn)。
從理論到實(shí)踐，再?gòu)膶?shí)踐到理論不斷升維的過程中，我經(jīng)歷著，思考著，
摸索著，總結(jié)著。在這個(gè)過程中，我始終沒有離開保險(xiǎn)基本法這一武林
秘籍，而這正是你急需的。你業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，我管理能力強(qiáng)，我愿意用我多年
來形成的以保險(xiǎn)基本法為核心的團(tuán)隊(duì)管理工作方法論，為你保駕護(hù)航，助
力你和你的伙伴走得更遠(yuǎn)。
（2）身份轉(zhuǎn)換更具全局視角
為了擁有更全視角、更高維度，2022 年底，我辭職創(chuàng)業(yè)，到更大的舞臺(tái)上
去踐行我的方法論。走出公司站在行業(yè)，走出地市站在，走出過去站在未
來，當(dāng)重新看整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的時(shí)候，我有了全新的視角。
兩年來，我接觸了不同保險(xiǎn)公司 50 多家機(jī)構(gòu)的隊(duì)伍，身份由內(nèi)勤管理者
轉(zhuǎn)換為保險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)者。這個(gè)時(shí)候，再去跟隊(duì)伍接觸時(shí)，管理者和伙伴們對(duì)保險(xiǎn)
基本法的歡迎程度超乎了我的想象。市場(chǎng)的反饋?zhàn)屛矣侄嗔艘环菔姑�感，�?br />時(shí)，更堅(jiān)定了我寫這本書的決心和信念。
同時(shí)，這兩年來，我深深明白了創(chuàng)業(yè)的艱辛和挑戰(zhàn)，我自己也正在經(jīng)歷保
險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)的過程。我親身體驗(yàn)了從零開始拓展業(yè)務(wù)和建立隊(duì)伍的艱辛。對(duì)于你正
在面臨的各種問題和困惑，以及你對(duì)于職業(yè)發(fā)展的渴望和追求，我感同身受。
正是基于這些獨(dú)特的經(jīng)歷和視角，我把我工作中的所做所得總結(jié)出來， 一
方面是希望分享給更多的伙伴，另一方面也是對(duì)自己人生上半場(chǎng)的職業(yè)生涯有
個(gè)交代。
4. 最后，做三點(diǎn)說明。
（1）在一些表述上，為了便于你理解，我做了精簡(jiǎn)，比如，對(duì)于主管的職
級(jí)，我用組經(jīng)理和部經(jīng)理來分別表示初級(jí)主管和中級(jí)主管，如圖 I-4 所示。初
級(jí)主管指的就是最基層的主管，團(tuán)隊(duì)里沒有架構(gòu)，人力在 10 人以下；中級(jí)主
管指的是初級(jí)主管的上級(jí)主管，團(tuán)隊(duì)有架構(gòu)。你可以對(duì)照你所在機(jī)構(gòu)的職級(jí)來
理解。
圖 I-4　簡(jiǎn)化的架構(gòu)圖和對(duì)應(yīng)的稱呼
（2）每章后面都有一個(gè)思維導(dǎo)圖，便于你對(duì)該章內(nèi)容進(jìn)行全面了解和重點(diǎn)
抓取。
（3）每個(gè)人的職業(yè)道路都是獨(dú)一無二的，你在閱讀本書的時(shí)候，不僅要
關(guān)注其中的理論知識(shí)和技巧，還要將其與實(shí)際工作相結(jié)合，加以靈活運(yùn)用。同
時(shí)，你也要根據(jù)自己的情況和目標(biāo)，適度調(diào)整學(xué)到的內(nèi)容，以適應(yīng)不斷變化的
市場(chǎng)和行業(yè)需求。
我衷心希望這本書能夠成為你職業(yè)發(fā)展的指南，幫助你解決困惑、提供靈
感，并激發(fā)你的潛能，讓你在這個(gè)充滿挑戰(zhàn)和機(jī)遇的行業(yè)中取得更大的成功。
最后，我要感謝，在我的職業(yè)生涯中給予我支持和幫助的、同事、員
工和伙伴們，以及在保險(xiǎn)領(lǐng)域取得成就的行業(yè)標(biāo)桿們。正是因?yàn)槟銈兊拇?br />在和榜樣力量，我才能有機(jī)會(huì)匯集這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，與更多的人分享。
同時(shí)，期待讀者們多提寶貴意見，跟我交流。
人生下半場(chǎng)才剛剛開啟，下一個(gè) 30 年，我還在保險(xiǎn)這個(gè)賽道上等你！
裴冬梅